洗钱与各种违法犯罪活动交织（包括毒品犯罪），不仅助长犯罪活动，而且对社会公众的利益和社会金融经济秩序构成威胁。“6.26国际禁毒日”来临之际，中国人民银行永川分行、中国人民银行内江市分行和英大泰和财产保险股份有限公司重庆永川中心支公司、中国人寿财产保险股份有限公司内江市中心支公司联合开展“拒绝非法金融，筑牢全社会洗钱风险防线”主题宣传，通过普及毒品洗钱知识，提升社会公众防范毒品洗钱风险意识和能力，共同维护经济金融安全。

一、什么是涉毒洗钱罪

根据《刑法》191条规定，洗钱罪是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，而提供资金账户，或者将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或者通过转账或者其他支付结算方式转移资金，或者跨境转移资产，或者以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。其中，毒品犯罪是指违反国家和国际有关禁毒法律、法规，破坏毒品管制活动，应该收到刑法处罚的犯罪行为。

二、毒品洗钱案例

（一）唐某通过聊天软件向一男子贩卖毒品大麻，并要求对方通过虚拟货币支付毒资。为掩饰、隐瞒毒品犯罪所得财物的来源与性质，在收到男子支付的虚拟货币后，唐某通过境外的某交易平台将收到的虚拟货币变卖并收取人民币，再将该资金转入支付宝内，随后将某交易平台软件和交易记录删除。

人民法院宣判，认定唐某犯贩卖毒品罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金；犯洗钱罪，判处拘役四个月；数罪并罚，执行有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千元。

（二）李某娟在明知谢某林是通过贩卖毒品获得资金的前提下，将谢某林收取的人民币2万元毒资存入某银行，并取现供其使用。

人民法院宣判，认定被告人李某娟犯洗钱罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二千元；对被告人李某娟违法所得人民币二万元予以没收。

三、涉毒洗钱的主要方式

（一）通过亲属、朋友洗钱成为主要洗钱模式。涉毒洗钱案件中，洗钱行为人与涉毒犯罪主犯基本存在密切关系。一方面，亲属、朋友相对安全可靠，成为毒贩转移、清洗毒资的首要选择；另一方面，通过亲属、朋友可降低销赃成本。

（二）传统支付与第三方支付方式混合使用成为毒资主要交易手段。犯罪人通过转账、无卡存现、取现等手段与金融机构的支付方式和第三方电子平台支付方式混合使用，以掩饰、隐瞒涉毒资金的交易。

（三）通过金融产品或非金融领域清洗。非法资金呈现从传统金融领域渗透蔓延的特征，形成通过消费、投资等手段清洗毒资的发展方向。

四、如何远离洗钱活动

（一）选择安全可靠的金融机构。

合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，对客户和机构自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。地下钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户资金和财产的安全。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，客户的资金和信息才会更安全。

（二）主动配合反洗钱义务机构进行身份识别。

1.开办业务时，客户携带有效身份证件。有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。

当客户以开立账户、购买金融产品以及其它方式与金融机构建立业务关系时：

（1）出示有效身份证件或者其他身份证明文件。如果不能出示有效身份证件或者其他身份证明文件，金融机构工作人员将不能办理相关业务;

（2）如实填写自己的身份信息;

（3）配合金融机构核查身份证件的真实性;

（4）回答金融机构工作人员的合理提问。

2.身份证件到期更换的，及时通知金融机构更新相关信息。 金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，超过合理期限仍未更新的，金融机构可中止办理相关业务。

（三）不要出租或出借自己的账户。

账户不仅是进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、诈骗分子、恐怖分子以及其他罪犯利用账户进行洗钱和恐怖融资活动，因此，不出租、出借账户既是对金融消费者的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。

（四）不要用自己的账户替他人提现。

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

（五）不要参与“跑分平台”网络兼职。

所谓“跑分”，特指利用合法第三方支付渠道的收款码，为别人进行代收款，随后再转款到指定账户，从中赚取佣金。“跑分”就是帮助犯罪分子洗钱，帮助违法犯罪就是违法，将直接影响个人征信，并受到法律惩处。天上不会掉馅饼，掉的是陷阱，切莫因为蝇头小利毁了自己的一生。

（六）勇于举报洗钱行为。

五、温馨提示

毒品严重危害人类身心健康，要提高守法意识，珍爱生命，坚决远离毒品，坚决做到不吸毒、不贩毒、不种毒、不制毒。